Omaisuudenhoitoyrityksen perustaminen

Haluatko perustaa omaisuudenhoitoyrityksen? Jos KYLLÄ, tässä on täydellinen opas varainhoitoyrityksen perustamiseen ilman rahaa eikä kokemusta .

Okei, joten olemme toimittaneet sinulle perusteellisen näytteen omaisuudenhoitoyrityksen liiketoimintasuunnitelmamallista. Vedimme sitä myös analysoimalla ja laatimalla varallisuudenhoitoyrityksen markkinointisuunnitelman, jota tukevat omaisuudenhoitoyrityksille toteutettavissa olevat sissimarkkinointiideat. Tässä artikkelissa tarkastelemme kaikkia varainhoitoyrityksen perustamisen vaatimuksia. Joten laita yrittäjähattu ja jatka.

Miksi perustaa omaisuudenhoitoyritys?

Varainhoitoyhtiö (AMC) on yksinkertaisimmalla aikavälillä finanssialan ammattilaisten ryhmä, joka on omistautunut asiakkaiden käteisvarojen ja sijoitusvarojen hallintaan; se on yritys, joka sijoittaa asiakkaidensa yhdistellyt varat arvopapereihin ja muihin sijoitusvälineisiin voiton tuottamiseksi. Varainhoitoyhtiöt tarjoavat sijoittajille enemmän hajauttamis- ja sijoitusvaihtoehtoja kuin heillä itsellään olisi.

Varainhoitoyhtiö on yksi niistä liiketoiminnoista, joita yrittäjä voi menestyksekkäästi perustaa pienellä ja ehkä toimivalla kotitoimistolla rikkomatta pankkia käteisellä. Samanaikaisesti suuryritykset voivat myös hyödyntää suurten yritysten ammattimaista omaisuudenhoitajaa koskevaa suurta kysyntää perustaa omat hyvin organisoidut varainhoitoyritykset strategisiin paikkoihin liiketoiminta-alueen sisällä Yhdysvalloissa.

On tärkeää todeta selvästi, että ennen omaisuudenhoitoyrityksen perustamista; se on viisas liikepäätös analysoida nykyisiä omaisuudenhoitoyrityksiä alueellasi ja sen ulkopuolella. On myös tärkeää tarkistaa olemassa oleva kilpailu ja tietää niiden vahvuudet ja heikkoudet.

Olemalla perehtynyt olemassa olevien omaisuudenhoitoyritysten puutteisiin, tarkoitat, että pystyt oppimaan heidän virheistään ja keksimään puolestaan ​​paremman ja parempana omaisuudenhoitoyrityksen, jolla ei ole muiden virheitä ja heikkouksia.

Jos olet tehnyt vaadittavat toteutettavuustutkimukset ja markkinatutkimuksen, sinun kannattaa ehkä perustaa oma varainhoitoyritys.

Omaisuudenhoitoyrityksen perustaminen - kattava opas

• Toimialan yleiskatsaus

Varainhoitoyhtiöt kuuluvat salkunhoitoalaan, joka käsittää yrityksiä, jotka hoitavat aktiivisesti omaisuudenhoitoa yksityishenkilöille ja yritysasiakkaille. Sijoitussalkun hoitajilla on valtuudet tehdä sijoituspäätöksiä ja tuottaa tuloja palkkioiden perusteella, jotka perustuvat palvelun ja omaisuuden (salkun) suorituskykyyn. Yleensä alan toimijat hallinnoivat sijoitusvälineiden, kuten sijoitusrahastojen, hedge-rahastojen ja muuttuvien vakuutustuotteiden, omaisuutta et al.

Jos olet tarkka tarkkailija salkunhoitoalalla, hyväksyt, että huolimatta viimeaikaisista epävakauksista globaaleilla pääomamarkkinoilla ja sijoittajien pyrkimyksillä kohti passiivisesti hallinnoituja rahastoja, salkunhoitoalan tuloksen odotetaan paranevan voimakkaasti eteenpäin. Teollisuuden toimijat tuottavat tuloja palkkioista, jotka lasketaan suurelta osin erityiseksi osuudeksi hallinnoitavista varoista (AUM).

On ennätysta, että vuoteen 2012 mennessä teollisuudessa tuotetut tulot ylittivät taantumaa edeltävän tason; Lisäksi teollisuuden liikevaihdon ennustetaan kasvavan tulevina vuosina. Markkinatilanteen parantaminen heikkojen globaalien osaketuottojen jälkeen vuonna 2016 vauhdittaa osaketuottoja ja joukkovelkakirjalainojen tuottoja, mikä johtaa hallinnoitavien varojen kasvuun. Joten myös väestökehityksen odotetaan lisäävän omaisuudenhoitajien palveluiden kysyntää.

Salkunhoitoala, johon varainhoitoyritykset kuuluvat, jatkaa kasvuaan kaikkialla maailmassa, etenkin kehittyneissä maissa, kuten Amerikan yhdysvallat, Kanada, Yhdistynyt kuningaskunta, Sveitsi, Saksa, Australia, Etelä-Korea, Japani ja China et ai.

Tilastojen mukaan pelkästään Yhdysvalloissa on noin 20 247 lisensoitua ja rekisteröityä omaisuudenhoitoyhtiön hallintoyritystä, jotka ovat hajallaan koko maan pituuden ja leveyden, ja niiden vastuulla on noin 196 411 työntekijän työllistäminen.

Teollisuuden haravoiden kokonaismäärä on 233 miljardia dollaria vuodessa, ja vuotuisen kasvun ennustetaan olevan 3, 3 prosenttia vuosina 2011 ja 2016. On tärkeää todeta, ettei yksikään organisaatio voi ylpeillä siitä, että sillä on hallitseva osuus markkinoilla käytettävissä olevista markkinoista.

IBISWorldin äskettäin julkaisema raportti osoittaa, että salkunhoitoala toimii alhaisella pääoma-intensiteetillä. Raportissa arvioidaan myös, että jokaisesta palkkaan käytetystä 1, 00 dollarista teollisuus osoittaa 0, 06 dollaria pääomasijoituksiin; tämä vuoden 2016 luku on pieni lasku vuoden 2011 pääomaintensiteetistä.

Pääomavaltaiset IT-toiminnot, kuten kaupankäynti ja omaisuuspalvelut, ulkoistetaan pääosin arvopaperivälittäjille ja säilytyspankeille. Tietotekniikan ulkoistaminen näille kolmansille osapuolille on antanut teollisuudelle mahdollisuuden siirtyä kiinteiden kustannusten muuttuvasta kustannusrakenteesta, mikä antaa alan toimijoille mahdollisuuden pitää voittomarginaalit korkeina. Tämän seurauksena toimialaa pidetään työvoimavaltaisena, ja palkkojen osuus arviolta 30, 9 prosenttia teollisuuden kokonaistuloista vuonna 2016 oli.

Salkunhoitoteollisuus kukkii edelleen, koska yritysorganisaatiot, akkreditoidut sijoittajat, liikemiehet ja naiset, kotitaloudet ja kansainvälinen yritysyhteisö ym. Eivät halua varmistaa, että heidän varallisuutensa hoidetaan hyvin.

Viimeinkin varainhoitoyrityksen perustaminen vaatii ammattitaitoa ja hyvää käsitystä siitä, miten sijoitus toimii globaalilla alustalla. Sinun on lisäksi hankittava vaadittavat sertifikaatit ja lisenssit ja täytettävä myös tällaisen liiketoiminnan vakioaktiivisuus ennen kuin sinulle voidaan antaa perustaa omaisuudenhoitoyritys Yhdysvalloissa tai ennen kuin asiakkaat voivat luottaa omaisuuteensa ja sijoituksiinsa hoito. Teollisuutta säännellään tiukasti petoksia ja rikollisuutta vastaan.

Varainhoitoyrityksen perustaminen - markkinatutkimus ja toteutettavuustutkimukset

• Demografia ja psykografia

Omaisuudenhoitoyrityksen palveluja tarvitsevien ihmisten demografinen ja psykografinen koostumus ei ole rajoitettu välittömään yhteisöön tai osavaltioon kuuluviin ihmisiin ja yritysjärjestöihin, vaan se kattaa kaikki ihmiset ja yritysjärjestöt, jotka ovat kiinnostuneita sijoittamaan rahansa keinona nettouttamalla enemmän rahaa ja antamalla omaisuudensa ja muiden sijoitussalkkujensa hallinnan ammattilaisille ympäri maailmaa hallita heitä. Tämä johtuu siitä, että varainhoito on maailmanlaajuinen foorumi, ja siten keino työskennellä ihmisille ja yritysorganisaatioille ympäri maailmaa.

Joten, jos haluat määritellä omaisuudenhoitoyrityksen demografiset tiedot, sinun pitäisi tehdä siitä kattava. Siihen tulisi kuulua yrityslähtöisiä ihmisiä, sijoittajia ja yritysorganisaatioita Amerikan yhdysvalloissa ja niiden ulkopuolella

Luettelo erikoistuneista varainhoitoyrityksen niche-ideoista

Suurin osa varainhoitoyrityksistä on vastuussa asiakkaidensa käteisvarojen ja sijoitusvarojen hallinnasta, minkä vuoksi näyttää siltä, ​​että alalla ei ole kapeita alueita. Mutta toisaalta, jotkut omaisuudenhoitoyritykset voivat päättää tehdä merkittäviä aloja joillakin avainaloilla, kuten;

• Suuryritykset, julkinen korko ja strukturoidut tuotteet
• Osakeeritykset ja korkotuotteet
• ETF: t ja passiivisesti hoidetut tuotteet
• Vaihtoehtoinen varainhoito
• Ratkaisutuotteet ja muut (määräajan tuotteet ja LDI: t)

Kilpailutaso salkunhoitoalalla

Kilpailun taso salkunhoitoalan cum varainhoidon liiketoimintalinjalla ei millään tavoin riipu liiketoiminnan sijainnista, koska suurin osa varainhoitoyrityksistä voi toimia mistä tahansa maailman alueesta ja silti tehokkaasti kilpailla salkunhoitoalalla.

Omaisuudenhoitopalveluissa etäisyys ei ole koskaan este kilpailla asiakkaille, erityisesti kansainvälisille asiakkaille. Useimmat asiakkaat haluavat tulosta, joten he ovat valmiita palkkaamaan omaisuudenhoitajan palvelut riippumatta siitä mistä maailmasta he työskentelevät, kunhan heillä on hyvät tulokset ja he voivat tuottaa erinomaisia ​​tuloksia, kun on kyse heille hyvän tuoton tarjoamisesta. heidän sijoituksistaan.

Mutta yli ja lisäksi useita varainhoitoyrityksiä ja jopa sijoitussalkkujen hallinnointiyrityksiä, sijoituspankkeja ja sijoituskumppaneita tarjoavia konsultteja on hajallaan ympäri Yhdysvaltoja ja tietoverkkotilaa.

Joten jos päätät perustaa oman omaisuudenhoitoyrityksen Yhdysvalloissa, kohtaat ehdottomasti tiukkoja kilpailuja paitsi omaisuudenhoitoyritysten, sijoituskannan hallintoyrityksen ja sijoituspankkien keskuudessa myös Yhdysvalloissa, mutta myös kaikkialla maailmassa, etenkin jos päätät erikoistua työskentelemään kansainvälisten liikemiesten, naisten ja yritysjärjestöjen kanssa.

Luettelo teollisuuden tunnetuista tuotemerkeistä

Jokaisella toimialalla on merkkejä, joiden menestys on parempi tai asiakkaat ja suurempi yleisö arvostavat niitä paremmin kuin muut. Jotkut näistä tuotemerkeistä ovat niitä, jotka ovat olleet teollisuudessa jo pitkään, kun taas toiset tunnetaan parhaiten siitä, kuinka he harjoittavat liiketoimintaa ja vuosien mittaan saavutettuihin tuloksiin.

Nämä ovat joitain johtavia omaisuudenhoitoyrityksiä Yhdysvalloissa ja myös muualla maailmassa;

• BlackRock (Yhdysvallat)
• UBS Global Asset Management (Sveitsi)
• Allianz Asset Management (Saksa)
• Vanguard-ryhmä (Yhdysvallat)
• State Street Global Advisors (Yhdysvallat)
• PIMCO (Yhdysvallat)
• Fidelity Investments (Yhdysvallat)
• AXA (Ranska)
• P. Morgan Asset Management (Yhdysvallat)
• Credit Suisse Asset Management (Sveitsi)
• Chevy Chase Trust Company
• Hightower Advisors, LLC
• Oxford Financial Group, LTD
• Kattava taloushallinto, LLC
• AT Investment Advisers, Inc.
• Suunnittele Moranin talousneuvojat
• Brownson, Rehmus & Foxworth, Inc.
• Innovest Portfolio Solutions, LLC
• Convergent Wealth Advisors, LLC
• KLS Professional Advisors Group, LLC

Taloudellinen analyysi

Koska se liittyy varainhoitoyrityksen perustamiseen, sinun on vain hankittava toteutettavuustutkimuksesi ja markkinatutkimus heti ennen liiketoiminnan aloittamista. On tärkeätä mainita, että varainhoitoyrityksen liiketoiminta ei ole aloittelijoille; Se on tarkoitettu ammattilaisille, joilla on vuosien mittaan huomattava käytännön kokemus talouskonsultoinnista ja siihen liittyvästä teollisuudesta.

Huolimatta siitä, että varainhoitoyrityksen perustamisen ja menestyksekkään käynnistämisen alkupääoma ei ole korkealla puolella, se ei ole paikallaan, jos varmistat, että otat kaiken tarvittavan huomioon harkitsemisessa ennen yrityksen perustamista . Lisäksi sinun odotetaan vuokraavan / vuokraavan toimistotilaa hyvällä liiketoiminta-alueella ja brändävän yrityksesi asianmukaisesti, jotta asiakkaat voivat antaa heidän omaisuutensa ja sijoitussalkunsa hoitoosi.

Sinun odotetaan tekevän yhteistyötä muiden asiantuntijoiden kanssa, jotka auttavat sinua kattavassa taloudellisessa ja kustannusanalyysissä sekä tietysti yrityksen kannattavuudessa alueella, jossa aiot aloittaa yrityksen. Jos saat taloudellisen ja kustannusanalyysisi heti ennen yrityksen perustamista, sinun ei ehkä tarvitse pysyä kauan ennen kuin murtaudut ja alat hymyillä pankille.

Omaisuudenhoitoyrityksen perustaminen Scratch vs. Franchisen ostamisesta

Kun kyse on tällaisen yrityksen perustamisesta, se maksaa sinulle menestyvän omaisuudenhoitoyrityksen franchising-ostosta, mutta valitettavasti tuskin voi tulla minkään varainhoitoyrityksen franchising-palvelulla. Totuus on, että kyse on yrityksestä, jonka voit aloittaa tyhjästä niin kauan kuin sinulla on vaadittu pätevyys, liiketoiminnan asiantuntemus ja käytännön kokemus.

Jos haluat todella rakentaa oman tuotemerkkisi sen jälkeen, kun olet todistanut kelvollisuutesi salkunhoitoalalla ja muissa siihen liittyvissä finanssikonsultointiyrityksissä, sinun kannattaa ehkä perustaa oma varainhoitoyritys tyhjästä.

Se maksaa sinulle pitkällä tähtäimellä aloittaaksesi varainhoitoyrityksen tyhjästä. Alkaen tyhjästä antaa sinulle mahdollisuuden suorittaa perusteellinen markkinatutkimus ja toteutettavuustutkimukset ennen kuin valitset sijainnin yrityksen perustamiseksi.

Huomaa, että suurin osa suurista ja menestyvistä varainhoitoyrityksistä ja sijoituskannan hallinnointiyrityksistä aloitti alusta alkaen ja pystyivät rakentamaan vankan yritysbrändin. Se vaatii omistautumista, ahkeraa työtä ja päättäväisyyttä liiketoiminnan menestyksen saavuttamiseksi. Tietenkin voit rakentaa oman omaisuudenhoitoyrityksen tuotemerkin tullaksesi menestyväksi brändiksi, jolla on yritys- ja yksityisasiakkaita kaikkialta Amerikan yhdysvalloista ja muista maista. maailman.

Mahdolliset uhat ja haasteet, jotka kohtaavat aloittaessasi omaisuudenhoitoyritystä

Jos päätät perustaa oman omaisuudenhoitoyrityksen tänään, yksi tärkeimmistä haasteista, joihin todennäköisesti kohdat, on vakiintuneiden omaisuudenhoitoyritysten ja muiden niihin liittyvien liiketoimintojen, kuten sijoituskannan hallintayhtiöiden, sijoituspankkitoiminnan ja arvopaperikaupan palveluiden läsnäolo. yrityksiä ja myös muita niihin liittyviä finanssikonsultteja, jotka tarjoavat samoja palveluita, joita aiot tarjota. Ainoa tapa välttää tämä haaste on luoda omat markkinat.

Jotkut muut uhat, joihin todennäköisesti törmäät Yhdysvalloissa toimivana omaisuudenhoitoyrityksenä, ovat epäsuotuisa hallituksen politiikka, kilpailijan saapuminen toimipaikkaasi ja globaali talouden laskusuhdanne, joka yleensä vaikuttaa osto- / käyttövoimaan. Tuskin voi tehdä mitään näiden uhkien suhteen kuin olla optimistinen siitä, että asiat toimivat edelleen oman eduksesi.

Varainhoitoyhtiön perustaminen - juridiset asiat

• Paras oikeushenkilö, jota voidaan käyttää tällaiseen liiketoimintaan

Kun harkitset varainhoitoyrityksen perustamista, valitsemallasi oikeushenkilöllä on pitkä matka määrittää kuinka suuri yritys voi kasvaa, kun jotkut omaisuudenhoitoyritykset suunnittelevat liiketoimintaansa ja palveluitaan alueellisille / yhteisömarkkinoille, toiset kansallisille markkinoille, kun taas toiset kansainvälisillä markkinoilla.

Yleensä sinulla on mahdollisuus valita joko pääomayhtiö tai osakeyhtiö omaisuudenhoitoyritykseesi. Tavallisesti yhtiöyhtiön olisi pitänyt olla ihanteellinen liiketoimintarakenne pienimuotoiselle varainhoitoyritykselle, varsinkin jos olet vasta aloittamassa maltillisella aloituspääomalla ja kata määritelty sijainti.

Mutta jos aikomuksesi on kasvattaa yritystä ja sinulla on asiakkaita kaikkialta Amerikan yhdysvalloista ja muista maailman maista, täyskumppanuuden valitseminen ei ole sinulle vaihtoehto. Osakeyhtiö, LLC leikkaa sen puolestasi.

LLC: n perustaminen suojaa sinua henkilökohtaiselta vastuulta. Jos liiketoiminnassa tapahtuu jotain menee pieleen, riski on vain rahat, jotka olet sijoittanut osakeyhtiöön. Näin ei ole yleisten yhtiöiden osalta. Osakeyhtiöiden toiminta on yksinkertaisempaa ja joustavampaa, eikä sinun tarvitse hallitusta, osakkeenomistajien kokouksia ja muita johtomuodollisuuksia.

Nämä ovat joitain tekijöistä, jotka sinun tulisi harkita ennen kuin valitset oikeushenkilön omaisuudenhoitoyrityksellesi; henkilökohtaisen vastuun rajoittaminen, siirrettävyyden helppous, uusien omistajien pääsy maahan, sijoittajien odotukset ja tietysti verot.

Jos vie aikaa kriittisesti tutkia erilaisia ​​oikeushenkilöitä hyödyntääksesi omaisuudenhoitoyrityksesi, hyväksyt kyseisen osakeyhtiön; LLC on sopivin. Voit aloittaa tämäntyyppisen liiketoiminnan osakeyhtiönä (LLC) ja muuttaa sen tulevaisuudessa 'C' -yhtiöksi tai 'S' -yhtiöksi varsinkin jos sinulla on suunnitteilla julkisuutta.

Catchy Business Name -ideat, jotka sopivat omaisuudenhoitoyritykselle

Yrityksen nimen valinnassa odotetaan olevan luova, koska yrityksellesi valitsemallasi nimellä on pitkä tie luoda käsitys siitä, mitä yritys edustaa. Yleensä on normaalia, että ihmiset seuraavat liiketoiminnan nimeämisessä toimialan kehitystä, josta he aikovat toimia.

Jos harkitset oman omaisuudenhoitoyrityksen perustamista, tässä on joitain tarttuvia nimiä, joista voit valita;

• Rivulets Asset Management Firm, LLC
• Erinomainen Pinnacle Asset Management Group, Inc.
• Paronitar Sydney & Associates Assets Manager, LLP
• Asset Solution® Varainhoitoyhtiö, Inc.
• Lackey Newland® omaisuudenhoitoyhtiö, LLC
• Cooper Mills® Asset Management Group, Inc.
• Tally Carson® omaisuudenhoitoyhtiö, LLC
• Joseph Moore® Varainhoitoyhtiö, LLP
• Team Excel® omaisuudenhoitoyritys, LLP
• David Cantone® omaisuudenhoitoyhtiö, Inc.
• Horace Nelson® omaisuudenhoitoyhtiö, Inc.
• Business Pride® omaisuudenhoitoyhtiö, Inc.

Vakuutusehdot

Yhdysvalloissa ja useimmissa maailman maissa et voi harjoittaa yritystä ilman, että sinulla on joitain perusvakuutussuojauksia, joita vaaditaan toimialalta, josta haluat toimia. Joten on välttämätöntä luoda budjetti vakuutussuojaille ja ehkä kysyä vakuutusvälittäjältä opastaa sinua valitsemaan parhaimmat ja sopivimmat vakuutukset omaisuudenhoitoyrityksellesi.

Tässä on joitain perusvakuutuksia, jotka sinun tulee harkita ostamista, jos haluat perustaa oman omaisuudenhoitoyrityksen Yhdysvalloissa;

• Yleinen vakuutus
• Riskivakuutus
• Luottovakuutus
• Talletusvakuutus
• Taloudellinen jälleenvakuutus
• Lainanantajien asuntovakuutukset
• Terveysvakuutus
• Vastuuvakuutus
• Työntekijän korvaus
• Yleiskuluvakuutus
• Yrityksen omistajan vakuutukset
• Maksusuojaus

Immateriaalioikeuksien suoja / tavaramerkki

Jos harkitset oman omaisuudenhoitoyrityksen perustamista, yleensä sinun ei tarvitse joutua hakemaan immateriaalioikeuksien suojausta / tavaramerkkiä. Tämä johtuu siitä, että liiketoiminnan luonne antaa sinulle mahdollisuuden menestyä yrityksesi ilman syytä haastaa ketään tuomioistuimeen yrityksesi immateriaalioikeuksien laittomasta käytöstä.

Mutta jos haluat vain suojata yrityksesi logoa ja muita sinulle ainutlaatuisia asiakirjoja tai ohjelmistoja tai jopa sanoja ja mediatuotannon konsepteja, voit mennä eteenpäin hakemaan immateriaalioikeuksia. Jos haluat rekisteröidä tavaramerkkisi, sinun odotetaan aloittavan prosessin tekemällä hakemuksen USPTO: lle.

Tarvitaanko ammattisertifikaattia varainhoitoyrityksen johtamiseen?

Sen lisäksi, että tuotat tuloksia, jotka liittyvät sijoitetun pääoman tuottoon (ROI) ja asiakkaidesi varojen tehokkaaseen hallintaan, ammatillinen sertifiointi on yksi tärkeimmistä syistä, miksi jotkut omaisuudenhoitoyritykset erottuvat toisistaan. Jos haluat vaikuttaa varainhoitoyrityksen liiketoimintasuunnitelmaan cum salkunhoitoalalla, sinun tulee pyrkiä hankkimaan kaikki tarvittavat sertifikaatit erikoistumisalueeltasi.

Nämä ovat joitain sertifikaateista, joiden saavuttamiseen voit pyrkiä, jos haluat hallita omaa varainhoitoyritystäsi;

• CPM-sertifioitu valtuutettu salkunhoitaja AFA akkreditoitu / varmennettu salkunhoitaja (CPM®)
• MoP® -sertifiointi - salkkujen hallinta
• CISI-tutkintotodistus sijoitusten noudattamisesta
• Ohjelma- ja portfolionhallintasertifikaatti (PPMC) ®

Huomaa, että mitä korkeampi pätevyys ja kokemuksesi (asiantuntemus), sitä helpompi on varmistaa korkean profiilin salkun- ja omaisuudenhoitotarjoukset yritys- ja yksittäisiltä asiakkailta.

Luettelo laillisista asiakirjoista, jotka tarvitset varainhoitoyrityksen johtamiseen

Tarvittavien asiakirjojen pitämisen tärkeyttä ennen liiketoiminnan aloittamista Yhdysvalloissa ei voida korostaa liikaa, etenkin omaisuudenhoitoyrityksen kannalta. On totta, että et voi menestyksekkäästi johtaa mitään yritystä Yhdysvalloissa ilman asianmukaisia ​​asiakirjoja. Jos teet niin, ei kulua liian kauan ennen kuin pitkä lain käsi tarttuu sinuun.

Nämä ovat joitain oikeudellisia perusasiakirjoja, joiden odotetaan olevan voimassa, jos haluat laillisesti johtaa omaa varainhoitoyritystäsi Yhdysvalloissa;

• Perustamistodistus
• Liiketoimilupa ja sertifiointi
• Liiketoimintasuunnitelma
• Salassapitosopimus
• Työsopimus (tarjouskirjeet)
• LLC: n toimintasopimus
• Vakuutus
• Tutustu sopimusasiakirjoihin
• Online-käyttöehdot
• Online-tietosuojakäytäntö
• Apostille (niille, jotka aikovat toimia Yhdysvaltojen ulkopuolella)
• Yhtiöjärjestys
• Vakuutus
• Yhteisymmärryspöytäkirja

Varainhoitoyrityksen rahoitus

Varainhoitoyrityksen perustaminen on todellakin kustannustehokasta, koska tärkein tehtävä on hallita asiakkaidesi omaisuutta ja salkkua; Siksi sinun ei tarvitse ostaa mitään raskaiden koneiden tai laitteiden, jotka voivat olla kalliita. Vakiotoimiston turvaaminen hyvälle liikealueelle, toimiston varustaminen ja työntekijöiden palkkaaminen ovat osa sitä, mikä kuluttaa suuren osan aloituspääomastasi.

Yrityksen rahoittamisen yhteydessä yksi ensimmäisistä asioista, jotka sinun tulee harkita, on kirjoittaa hyvä liiketoimintasuunnitelma. Jos sinulla on hyvä ja toimiva liiketoimintasuunnitelma-asiakirja, sinun ei ehkä tarvitse työskennellä itse ennen kuin vakuutat pankkisi, sijoittajasi ja ystäväsi investoimaan yritykseesi.

Tässä on joitain vaihtoehdoista, joita voit tutkia hankkimalla aloituspääomaa omaisuudenhoitoyrityksellesi;

• Ansaitsee rahaa henkilökohtaisista säästöistä ja henkilökohtaisten osakkeiden ja kiinteistöjen myynnistä
• Rahan kerääminen sijoittajilta ja liikekumppaneilta
• Osakkeiden myynti kiinnostuneille sijoittajille
• Hakee lainaa pankistasi
• Liikeideasi nousu ja hakeminen yritysapurahoihin ja siemenrahoitukseen avunantajajärjestöiltä ja enkelisijoittajilta
• Alkuperäisten lainojen hankinta perheenjäseniltäsi ja ystävistäsi

Omaisuudenhoitoyrityksellesi sopivan sijainnin valitseminen

Varainhoitoyritykset ja muut niihin liittyvät yritykset, kuten sijoituskannan hallintayhtiö, sijoituspankkitoiminta ja arvopaperikauppaa palvelevat yritykset ja useimmat rahoituspalveluihin perustuvat yritykset vaativat, että näet fyysisesti asiakkaidesi kanssa, joten sen on sijaittava hyvällä paikalla; sijainti, jolla on taipumus sekä ihmis- että ajoneuvoliikenteelle, ja sijainti, joka on yritysalueen ytimessä, jos todella haluat osallistua kuormien asiakkaiden kanssa ja maksimoida liiketoiminnan tuotot.

Se, että voit käyttää varainhoitoyritystäsi mistä päin maailmaa tahansa, ei tarkoita, että sijainti vaikuttaa vain vähän varainhoitoyrityksen menestykseen. Jos olet viettänyt aikaa tutkia salkunhoitoalan cum finanssialan konsultointialaa, huomaat, että varainhoitoyritykset ja finanssialan konsulttiyritykset ovat valmiita maksamaan kalliita vuokria pysyäkseen vilkkaalla liiketoiminta-alueella; paikka, jossa liiketoiminta ja talous ovat huipussaan.

Tärkeintä on, että ennen kuin valitset sijaintisi hallintayhtiölle sijainnin, varmista, että suoritat ensin perusteelliset toteutettavuustutkimukset ja markkinatutkimuksen. Ei voida sulkea pois sitä mahdollisuutta, että tapaat samanlaista yritystä, joka sulki myymälän juuri siinä paikassa, jonka haluat avata.

Nämä ovat joitain tärkeimmistä tekijöistä, jotka sinun tulee ottaa huomioon ennen varainhoitoyhtiölle sijainnin valitsemista;

• Sijainnin demografia, koska se liittyy varakkaiden, sijoittajien ja potentiaalisten sijoittajien määrään sijaintipaikassa
• Kiinteistövälitysyrityksiin liittyvien palveluiden kysyntä alueella
• Paikkakunnan asukkaiden ostovoima
• Paikan saavutettavuus
• Varainhoitoyritysten, sijoitussalkunhoitoyritysten ja niihin liittyvien palveluiden lukumäärä alueella
• Paikalliset lait ja asetukset yhteisössä / osavaltiossa
• Liikenne, pysäköinti ja turvallisuus

Omaisuudenhoitoyrityksen perustaminen - tekniset ja työvoimatiedot

Keskimäärin ei ole erityisiä tekniikoita tai laitteita, joita tarvitaan tällaisen liiketoiminnan harjoittamiseen, lukuun ottamatta räätälöityjä omaisuudenhoito- ja sijoitussalkunhallintaohjelmistoja, sosiaalisen median hallintaohjelmistosovelluksia ja muita talouteen liittyviä ohjelmistosovelluksia. Lisäksi tarvitset ehdottomasti tietokoneita, internettilaa, puhelinta, faksia ja toimistokalusteita (tuolit, pöydät ja hyllyt).

Toimistotilojen vuokraamisen ja vuokraamisen välillä tulee valita rakenteellisen omaisuudenhoitoyrityksen koko ja koko yrityksen budjetti. Jos sinulla on riittävästi pääomaa normaalin omaisuudenhoitoyrityksen johtamiseen, sinun tulee harkita vaihtoehtoa vuokrata toimitilaa toimitila.

Niiden työntekijöiden lukumäärän suhteen, joiden odotetaan aloittavan yrityksen, sinun on harkittava rahoitustasi ennen päätöksentekoa. Tarvitset keskimäärin toimitusjohtajan tai presidentin (voit hoitaa tämän roolin), järjestelmänvalvojan ja henkilöstöpäällikön, varainhoitajan / salkunhoitajan, riskienhallinnan, talousjohtaja (CFO) / kirjanpitäjän (CAO), liiketoiminnan Kehitysjohtaja / markkinointijohtaja, asiakaspalveluhenkilö tai Front Desk Officer ja kirjanpitäjä.

Tarvitset lisäksi vähintään 5–10 avainhenkilöä keskikokoisen mutta tavallisen omaisuudenhoitoyrityksen tehokkaaseen johtamiseen. Huomaa, että on tilanteita, jolloin sinun odotetaan menevän tieltäsi palkkaamaan asiantuntijoita auttamaan sinua käsittelemään joitain korkean profiilin finanssialan konsultointisopimuksia, etenkin suurilta yrityksiltä.

Jos olet vasta aloittamassa, sinulla ei ehkä ole taloudellista kapasiteettia tai vaadittua liiketoimintarakennetta, jotta pystyt säilyttämään kaikki ammattilaiset, joiden odotetaan työskentelevän kanssasi, minkä vuoksi sinun tulee suunnitella kumppanuutta muiden finanssikonsulttien / asiantuntijoiden kanssa.

Omaisuudenhoitoyrityksen palvelun toimitusprosessi

Varainhoitoyritysten toimintatapa vaihtelee toimistoittain, mutta ihannetapauksessa omaisuudenhoitoyrityksen odotetaan ensisijaisesti rakentavan vankan yritysprofiilin ennen tarjoamista yritysorganisaatioiden omaisuudenhoito- ja sijoitussalkunhoitopalvelusopimuksista, se antaa heille reuna kilpailijoidensa keskuudessa.

Useimmat varainhoitoyritykset saavat varoja ja varoja sijoittajilta, jotka ovat kiinnostuneita sijoittamisesta, ja ne auttavat heitä hallitsemaan omaisuuttaan ja sijoittamaan varojaan molempien osapuolten sopiman ajanjakson ajan. Huolimatta siitä, että varainhoito on erittäin riskialtista, se on silti kannattava hanke, joten varainhoitoyrityksen ja asiakkaan välillä on sopimus, joka liittyy palkkioon, jonka heidän odotetaan tekevän kaupasta. Suurin osa varainhoitoyrityksistä veloittaa prosenttimääräisesti ja myös kiinteät konsultointi- / yrityshallinnon palkkiot.

On tärkeää todeta, että varainhoitoyritys voi päättää improvisoida tai ottaa käyttöön minkä tahansa liiketoimintaprosessin ja rakenteen, joka takaa niille hyvän sijoitetun pääoman tuoton (ROI), tehokkuuden ja joustavuuden; edellä mainittua omaisuudenhoitoyrityksen liiketoiminnan cum-palvelujen prosessia ei ole valettu kiville.

Omaisuudenhoitoyrityksen perustaminen - markkinointisuunnitelma

• Markkinointiideat ja strategiat

Varainhoitoyrityksenä joudut todistamaan arvonsa yhä uudelleen ja uudelleen ennen kuin houkuttelet yritystarjouksia yritysasiakkailta. Joten, jos aiot perustaa oman omaisuudenhoitoyrityksen, se maksaa sinulle rakentaa ensin onnistuneen uran salkunhoitoalalla.

Ihmiset ja organisaatiot palkkaavat palvelusi, joiden avulla he voivat hoitaa kaiken omaisuutensa, sijoituksensa ja varallisuudenhallintasalkun, jos he tietävät saavansa hyvää tuottoa sijoitukselleen.

Joten, kun olet laatimassa markkinointisuunnitelmia ja strategioita omaisuudenhoitoyrityksellesi, varmista, että olet luonut vakuuttavan henkilökohtaisen ja yritysprofiilin. Pätevyyden ja kokemuksen lisäksi on tärkeää sanoa käytännössä selvästi, mitä olet pystynyt saavuttamaan aikaisemmin, koska se liittyy varainhoitoon sekä organisaatioihin ja ihmisiin, joille olet työskennellyt aikaisemmin. Tämä auttaa lisäämään mahdollisuuksiasi markkinoilla hankkiessaan asiakkaille / sijoittajille.

Huomaa, että useimmissa tapauksissa, kun markkinoit palveluitasi yritysjärjestöille, sinua pyydetään puolustamaan ehdotustasi, joten sinun on oltava melko hyvä esitysten kanssa. Tässä on joitain alustoja, joita voit käyttää markkinoimaan omaisuudenhoitoyrityksesi;

• Esittele yrityksesi lähettämällä esitteesi mukana johdantokirjeet kaikille yritysjärjestöille, akkreditoiduille sijoittajille, liikemiehille ja naisille, yrittäjille, kotitalouksille ja kansainväliselle yritysyhteisölle.
• Mainosta yritystäsi asiaankuuluvilla talouslehdillä, radio- ja TV-asemilla (tee itsesi varainhoitoon ja sijoituskannan hallintapalveluihin liittyviin keskusteluohjelmiin ja interaktiivisiin sessioihin televisiossa ja radiossa)
• Listaa yrityksesi paikallisissa hakemistoissa
• Osallistu kansainvälisiin rahoitussummiin, seminaareihin ja yritysmessuihin ym
• Luo erilaisia ​​paketteja eri asiakasryhmille työskennelläkseen heidän budjettiensa kanssa
• Vipu Internetissä mainostaa yritystäsi
• Liity ympärilläsi oleviin paikallisiin kauppakamariin ja teollisuudenaloihin päätavoitteena verkostoitua ja markkinoida palveluitasi; saat todennäköisesti viittauksia tällaisista verkoista
• Sijoita markkinointipäälliköiden ja yrityskehittäjien palvelut suorittaaksesi suoramarkkinoinnin puolestasi

Strategiat varainhoitoyhtiön bränditietoisuuden lisäämiseksi ja yrityksen identiteetin luomiseksi

Jos aiot perustaa omaisuudenhoitoyrityksen, kasvattaa liiketoimintaa sen kaupungin ulkopuolella, josta aiot toimia, tullaksesi kansalliseksi ja kansainväliseksi brändiksi, sinun on oltava valmis käyttämään rahaa brändisi mainostamiseen ja mainostamiseen.

Edistäessäsi tuotemerkkiäsi ja yritysidentiteettiäsi, sinun tulisi hyödyntää sekä painettua että sähköistä mediaa ja myös sosiaalista mediaa (Internet). Itse asiassa on kustannustehokasta käyttää Internetiä ja sosiaalisen median alustoja tuotemerkkisi mainostamiseen, sen lisäksi, että se on melko tehokas ja laaja-alainen.

Toinen strategia on sponsoroida asiaankuuluvia yhteisöpohjaisia ​​ohjelmia, TV- ja radio-ohjelmia, mainostaa yritystäsi aiheellisissa lehdissä ja sanomalehdissä. Alla on alustoja, joilla voit hyödyntää brändisi parantamista ja mainostaa ja mainostaa yritystäsi.

• Sijoita ilmoituksia talouslehdissä ja niihin liittyvissä sanomalehdissä, radio- ja TV-asemilla
• Rohkaise kanta-asiakkaidesi suullisen mainonnan käyttöä
• Vipuvaikutus Internetissä ja sosiaalisen median alustoilla, kuten; YouTube, Instagram, Facebook, Twitter, LinkedIn, Snapchat, Badoo, Google+ ja muut alustat mainostaaksesi yritystäsi
• Varmista, että sijoitat bannerit ja mainostaulut strategisille asemille ympäri kaupunkiasi
• Levitä lentolehtisiäsi ja käsikirjojasi kohdealueille naapurimaissamme ja sen ympäristössä
• Ota yhteyttä yritysorganisaatioihin, akkreditoituihin sijoittajiin, liikemiehiin ja naisiin, kotitalouksiin ja kansainväliseen yritysyhteisöön ym. Soittamalla heille ja ilmoittamalla heille organisaatiostasi ja tarjoamastasi varainhoitopalveluista
• Mainosta yritystäsi virallisella verkkosivustollasi ja käytä strategioita, jotka auttavat sinua ohjaamaan liikennettä sivustoosi
• Merkitse kaikki viralliset autosi ja varmista, että kaikki henkilöstösi ja johtohenkilösi käyttävät merkkisiä paitojasi tai lippiasi säännöllisin väliajoin.